※この記事はPRを含んだコンテンツとなっております。こんにちは、ぼびーです。
ジュニアNISAを運用してから５ヶ月が経過しました、３月末現在の実績を見ていきたいと思います。
本当なら年初一括投資が理想だったんですが、なかなか投資元本が確保できずに毎月のドルコスト平均法もままならない状況です。
運用状況としては以下の通りです。
- eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー） 取得総額 1,040,000円
- 現金 50,000円
運用成績としては、3215円、0.3％の損失でした。
基準価格推移はこちらです。 ※Yahoo!ファイナンスHPから引用
3月はアメリカのシリコンバレー銀行破綻など金融危機が取り沙汰され、資金が株式から債券や金などの安全資産へシフトされました。
また資金の避難先として円が買われたり、金利が低下したことで円高傾向になったのも投資信託の基準価額が下落した要因かなと思っています。
今月の給料が入ってから入金と注文をしたので、月末にかけて価額が上がったところで約定してるみたいで購入単価を下げることができませんでした。
いつもながらタイミングがわるいねぇ。。
この先10年、20年先はどうなるかわからないので、毎月一喜一憂する必要は全くありませんが、インデックス投資の放置プレイも学びがないので、こうやって運用成績を更新していきたいと思います。
私自身も利用しているジュニアNISAの運用は楽天証券と楽天銀行がおすすめです。
楽天銀行は15歳未満の未成年でも銀行口座が開設でき、楽天証券へリアルタイム入金や親の楽天銀行口座からの入金も簡単に行うことができます。
楽天証券に未成年口座を開設するには、親の証券口座が開設されていることが条件ですので開設がまだの方はこちらから申込みをしてはいかかでしょうか。
最後に私が教育資金の運用を行うのに参考にした投資戦略が書いてある本を紹介します。
最後まで読んでいただきありがとうございました。
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